Po wzięciu kredytu w banku jesteśmy zazwyczaj bardzo zadowoleni, ponieważ w ten sposób możemy spełnić swoje marzenia oraz odległe plany. Jest to inwestycja w zakup nieruchomości, lepszego samochodu bądź wymarzona podróż. Niestety często okazuje się, że terminowa spłata zobowiązania z czasem staje się mocno utrudniona, a niekiedy wręcz niemożliwa. Może to wynikać z wielu życiowych sytuacji na które nie mieliśmy wpływu. Nie należy się jednak załamywać. Jednym z rozwiązań jest bowiem ogłoszenie upadłości konsumenckiej. Co zatem warto wiedzieć? Jak umorzyć zobowiązanie?
Polskie prawo przewiduje, że bank może umorzyć część bądź nawet całość długu w kilku istotnych sytuacjach. Po pierwsze jest to śmierć małżonka, a co za tym idzie znaczne zmniejszenie dotychczasowych dochodów, ewentualnie ich całkowita utrata. Po drugie w grę wchodzi poważna choroba lub niepełnosprawność fizyczna nie pozwalająca na prowadzenie jakiejkolwiek działalności zarobkowej. Pozostałe okoliczności to strata całego dobytku wskutek katastrofy (zwłaszcza pożaru lub nagłej klęski żywiołowej) oraz losowy wypadek. Jeśli żadna z powyższych przesłanek nie zachodzi, wówczas warto rozważyć ogłoszenie upadłości konsumenckiej. Dzięki temu możliwe jest umorzenie długów, częściowo lub pełne, a co za tym idzie, obietnica szybszej odbudowy finansowej i odzyskania stabilizacji życiowej. W sporządzeniu stosownego wniosku pomoże nam z pewnością ta kancelaria z Gdańska: https://wyzerujdlugi.pl/upadlosc-konsumencka/gdansk/. Oczywiście warunkiem sukcesu jest złożenie wniosku do sądu rejonowego w celu jego dokładnego rozpatrzenia. Muszą się w nim znaleźć takie informacje, jak dane personalne, wykaz majątku i spis zobowiązań.
